거래기록 미보존·미열람 제공 과태료 관련 개요
‘거래기록 미보존·미열람 제공 과태료’와 관련된 기본 개념, 주요 법령, 과태료와 형사처벌의 구분, 이용자·사업자가 유의해야 할 실무 포인트를 간략히 정리한 글입니다. 금융·가상자산·통신 등에서 거래기록 보존·열람 의무가 문제 되는 경우 참고할 수 있습니다.
# 특금법
특금법은 ‘특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률’의 줄임말로, 자금세탁이나 테러자금 조달 같은 불법 자금 거래를 막기 위해 금융회사와 가상자산사업자 등이 고객 확인, 의심거래 보고 등을 하도록 정한 법입니다. 이 법에 따라 은행 계좌 개설 시 신분 확인이 까다롭고, 가상자산 거래소가 실명계좌를 사용하며, 이상한 거래가 포착되면 금융정보분석원(FIU)에 보고하도록 의무가 부과됩니다.
이 답변은 현재 이용 가능한 일반적인 법률 지식을 토대로 한 설명이며, 최신 개정 내용이나 구체적 사례는 별도의 전문 법률 검토를 받으시는 것이 안전합니다.
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자금세탁방지(AML) 완벽 가이드, 형사 처벌, 절차, 실무 대응 팁
자금세탁방지(AML) 형사 처벌, 절차, 대응 팁 완벽 정리. 특금법 위반 시 수위와 실무 해결법 알기 쉽게 설명.
특금법이란? 형사 전문가가 설명 하는 특정금융거래 정보의 보고 및이 용 등에 관한법률
특금법(특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률)은 자금세탁과 범죄 수익을 추적하기 위한 법률입니다. 의심거래 신고 기준, 형사사건에서의 활용, 법적 책임 등을 형사전문가가 설명합니다.