거래기록 미보존·미열람 제공 과태료 관련 개요
‘거래기록 미보존·미열람 제공 과태료’와 관련된 기본 개념, 주요 법령, 과태료와 형사처벌의 구분, 이용자·사업자가 유의해야 할 실무 포인트를 간략히 정리한 글입니다. 금융·가상자산·통신 등에서 거래기록 보존·열람 의무가 문제 되는 경우 참고할 수 있습니다.
# 거래기록 미보존·미열람
'거래기록 미보존·미열람'은 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)에서 규정하는 위반 행위를 말합니다. 이는 금융회사나 가상자산사업자가 의심거래 관련 기록을 법정 기간(5년) 동안 보존하지 않거나, 감독기관의 요청에도 불구하고 해당 기록을 열람·제출하지 않는 경우를 의미합니다. 이로 인해 자금세탁 방지 의무를 위반하면 과태료나 영업정지 등의 제재를 받을 수 있습니다.
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