불법 투자자문, 어디까지가 위 법인가? 기업이 꼭 알아야 할 리스크와 대응 전략
불법 투자자문이 무엇인지, 자본시장법상 위법 기준과 기업·임직원이 실제로 마주치는 리딩방·투자 정보 서비스 리스크, 형사·행정 제재, 합법적 사업 구조 설계 및 실무 대응 전략을 기업 관점에서 정리한 글입니다.
투자자문이란 고객의 재산상 이익을 목적으로 특정 금융투자상품(주식, 채권, 펀드 등)에 대해 매수·매도·보유 여부 등의 투자 판단을 도와주는 조언이나 정보를 제공하는 행위를 말합니다. 다만 자문은 어디에 어떻게 투자할지 “조언”만 할 수 있고, 실제로 고객의 돈을 대신 운용하거나 매매를 집행하는 것은 허용되지 않으며, 이를 업으로 하려면 금융투자업 인가·등록 등 법적 요건을 갖춘 투자자문업자로서 영업해야 합니다.
불법 투자자문이 무엇인지, 자본시장법상 위법 기준과 기업·임직원이 실제로 마주치는 리딩방·투자 정보 서비스 리스크, 형사·행정 제재, 합법적 사업 구조 설계 및 실무 대응 전략을 기업 관점에서 정리한 글입니다.