1. 거래 사기 개요 – 기업에서 말하는 ‘거래 사기’란?
1-1. 법률상 개념과 실무상 의미
1-2. 형사 사기 vs 단순 채무불이행의 구분
> 기업 입장에서 핵심 포인트는 > “처음 계약할 때부터 속일 의도와 기망행위가 있었는가”입니다.2. 거래 사기 유형 – 기업이 가장 많이 당하는 패턴
2-1. B2B(기업간) 거래 사기 대표 유형
2-2. 투자·M&A 관련 거래 사기
- 허위 투자제안
- 가짜 M&A 중개·인수의향서
2-3. 공급·유통 과정에서의 거래 사기
3. 거래 사기가 성립하는 법적 요건
3-1. 사기죄 성립 4 요건 정리
3-2. 자주 문제되는 쟁점
- “기망인지, 과장·영업멘트인지”
- “거래 당시 의사와 능력”
함께 읽을 책
쿠팡 파트너스
형사·범죄 관련 책 살펴보기
이 포스팅은 쿠팡 파트너스 활동의 일환으로, 이에 따른 일정액의 수수료를 제공받습니다.
책의 목차·발행일·개정판 여부를 확인해 주세요. 책은 개별 사건에 대한 법률 상담을 대체하지 않습니다.
4. 거래 사기와 단순 미수금 분쟁의 차이 (비교표)
| 구분 | 거래 사기(형사) | 단순 미수금·채무불이행(민사) |
|---|---|---|
| 핵심 포인트 | 애초부터 속일 의도 + 기망행위 | 계약 후 사정변경, 경영악화 등 이행 곤란 |
| 입증 대상 | 기망, 고의, 허위자료, 자금 사용처 등 | 계약 내용, 이행 여부, 손해액 |
| 대응 수단 | 형사 고소(사기죄), 수사기관 조사 | 민사 소송(대금청구, 손해배상), 지급명령 |
| 목표 | 처벌 + 합의 통한 변제 압박 | 금전 회수(판결·강제집행) |
| 리스크 | 피의자·피고인 신분, 형사처벌 | 장기소송, 집행 가능재산 없으면 실익 감소 |
| 기업 이미지 | 형사 사건화 시 언론·신용도 리스크 | 통상적인 상거래 분쟁으로 인식될 가능성 |
5-1. 증거 확보가 최우선
5-2. 내부 보고 및 의사결정 체계 정비
5-3. 형사 고소를 고려할 때 체크사항
6. 기업이 저지르는 경우 – 내가 ‘거래 사기가해자’로 몰리는 상황
6-1. 자주 발생하는 패턴
6-2. 형사 책임을 줄이기 위해 고려할 수 있는 실무적 조치
7. 거래 사기 예방을 위한 기업 실무 체크리스트
7-1. 거래 전 신용·실체 확인
7-2. 계약서·증빙 강화
7-3. 내부 승인 절차
8. 실제로 도움이 되는 실무 팁
8-1. “사기인지 애매할 때”의 전략
8-2. 수사기관 대응 시 유의 점
- 피해자로서 출석 시
- 가해자로 지목된 경우
9. 자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 거래 대금을 못 받은 상황인데, 무조건 거래 사기로 고소할 수 있습니까?
- 무조건은 아닙니다.
Q2. 상대방이 “사업이 망해서 못 갚는다”고만 하는데, 사기로 볼 수 있습니까?
- 다음과 같은 경우 사기 가능성이 커집니다.
Q3. 형사 고소를 하면 돈을 더 잘 돌려받을 수 있습니까?
- 반드시 그렇지는 않지만, 실무상 효과가 있는 경우가 많습니다.
Q4. 우리 회사 직원이 거래 사기에 가담한 것 같습니다. 어떻게 해야 합니까?
- 내부적으로는
- 외부적으로는
Q5. 이메일·카톡 내용만으로도 거래 사기를 입증할 수 있습니까?
- 충분할 수도 있고, 부족할 수도 있습니다.