거래 사기는 겉으로는 ‘정상적인 거래’처럼 보이 지만, 실제로는 상대방을 속여 재산상 이익을 얻거나 손해를 끼치는 행위를 말합니다. 이 글을 통해서 당신한테 거래 사기의 기본 개념, 형사·민사상 쟁점, 실제로 자주 발생하는 유형, 기업이 취할 수 있는 대응 방법과 예방 체크리스트를 알려주겠습니다.
1. 거래 사기 개요 – 기업에서 말 하는 ‘거래 사기’란?
1-1. 법률상 개념과 실무상 의 미
1-2. 형사 사기 vs 단순 채무불 이행의 구분
> 기업 입장에서 핵심 포인트는 > “처음 계약할 때부터 속일의 도와 기망행위가 있었는가” 입니다.
2. 거래 사기 유형 – 기업이 가장 많이 당 하는 패턴
2-1. B2B(기업 간) 거래 사기 대표 유형
2-2. 투자·M&A 관련 거래 사기
- 허위 투자제안
- 가짜 M&A 중개·인수의 향서
2-3. 공급·유통 과 정에서의 거래 사기
3. 거래 사기가 성립 하는 법적 요건
3-1. 사기죄 성립 4요건 정리
3-2. 자주 문제되는 쟁점
- “기망인지, 과 장·영업멘트인지”
- “거래 당시 의 사와 능력”
4. 거래 사기와 단순 미수금 분쟁의 차이 (비교표)
| 구분 | 거래 사기(형사) | 단순 미수금·채무불 이행(민사) |
|---|---|---|
| 핵심 포인트 | 애초부터 속일의도 + 기망행위 | 계약 후 사정변경, 경영악화 등 이행 곤란 |
| 입증 대상 | 기망, 고의, 허위자료, 자금 사용처 등 | 계약 내용, 이행 여부, 손해액 |
| 대응 수단 | 형사 고소(사기죄), 수사기관 조사 | 민사 소송(대금청구, 손해배상), 지급명령 |
| 목표 | 처벌 + 합의 통한 변제 압박 | 금전 회수(판결·강제집행) |
| 리스크 | 피의 자·피고인 신분, 형사 처벌 | 장 기소송, 집행 가능재산 없으면 실익 감소 |
| 기업 이미지 | 형사 사건화 시 언론·신용도 리스크 | 통상적인 상거래 분쟁으로 인식될 가능성 |
5-1. 증거 확보가 최우선
5-2. 내부 보고 및의 사결정 체계 정비
5-3. 형사 고소를 고려할 때 체크사항
6. 기업이 저지르는 경우 – 내가 ‘거래 사기 가 해자’로 몰리는 상황
6-1. 자주 발생하는 패턴
6-2. 형사 책임을 줄이 기 위해 고려할 수 있는 실무적 조치
7. 거래 사기 예방을 위한 기업 실무 체크리스트
7-1. 거래 전 신용·실체 확인
7-2. 계약서·증빙 강화
7-3. 내부 승인 절차
8. 실제로도 움이 되는 실무 팁
8-1. “사기 인지 애매할 때”의 전략
8-2. 수사기관 대응 시 유의 점
- 피해자로 서 출석 시
- 가 해자로 지목된 경우
9. 자주 묻는 질문(FAQ)
Q1. 거래 대금을 못 받은 상황인데, 무조건 거래 사기로 고소할 수 있습니까?
- 무조건은 아닙니다.
Q2. 상대방이 “사업이 망해서 못 갚는 다”고만 하는 데, 사기로 볼 수 있습니까?
- 다음과 같은 경우 사기 가능성이 커집니다.
Q3. 형사 고소를 하면 돈을 더 잘 돌려받을 수 있습니까?
- 반드시 그렇지는 않지만, 실무상 효과가 있는 경우가 많습니다.
Q4. 우리 회사 직원이 거래 사기에가 담한 것 같습니다. 어떻게 해야 합니까?
- 내부적으로는
- 외부적으로는