‘투자받기 전 리스크 체크’는 단순히 사업성·수익성만 보는 게 아니라, 대표·임원·회사 자체에 숨겨진 법적·형사 리스크를 미리 점검 하는 과 정입니다. 이 글을 통해서 당신한테 형사·법적 리스크의 종류, 실제로 문제가 되는 포인트, 사전에 점검 하는 방법, 사고 발생시 대응 팁을 알려주겠습니다.
1. ‘투자받기 전 리스크 체크’ 개요
1-1. 왜 투자 전에 리스크 체크가 중요한가
1-2. 누가 ‘투자받기 전 리스크 체크’를 해야 하나
2. 투자 전 필수 체크해야 할 리스크 유형
2-1. 대표·임원 개인 관련 리스크
2-2. 회사 사업모델 자체의 위법·위험 요소
2-3. 자금 조달·회계 관련 리스크
2-4. 지식재산권·영업비밀 관련 리스크
2-5. 인사·노무·성범죄 리스크
3. 형사 사건 관점에서 자주 터지는 쟁점들
3-1. ‘투자’와 ‘사기’의 경계
3-2. 유사수신·자본시장 법 위반
3-3. 횡령·배임
4. 투자 전 리스크 체크 실무 절차
4-1. 내부 셀프 점검 리스트
4-2. 필수로 챙겨볼 문서·자료
- 정관, 주주명부, 주주간 계약서
- 주요 거래처·파트너·플랫폼과의 계약서
- 인사 규정, 근로 계약서, 프리랜서 계약서
- 개인 정보 처리방침, 이 용약관
- 투자자 대상 IR 자료, 제안서, 손익추정표
5. 형사 리스크를 줄이는 계약·문서 작성 팁
5-1. 투자계약서에서 정리해야 할 것들
5-2. IR·마케팅 자료 작성 시 주의
6. 이미 리스크가 있는 경우, 투자 전에 할 수 있는 조치
6-1. 대표·임원 형사 사건 이 력이 있을 때
- 해야 할 것
- 투자자에 게 설명할 때
6-2. 진행 중인 분쟁·수사 사건이 있을 때
7. 사고가 터졌을 때(형사 고소·수사) 실무 대응 팁
7-1. 초기 대응 원칙
7-2. 투자자와의 커뮤니케이 션
8. 투자받기 전 리스크 체크 실무 체크리스트 (요약)
9. 자주 묻는 질문 (Q&A)
Q1. 과거에 벌금형 전과 가 있는 데, 투자받을 때 꼭 말해야 하나요?
- 단순 교통범죄 등 경미한 사안은 별도 요청이 없으면 통상 상세 공개까지는 요구되지 않습니다.
- 다만 사기, 횡령, 배임, 금융 관련 범죄 전과 는 투자자의 신뢰에 직결되므로,
- 투자 규모가 크거나
- 투자자가 별도로 과거이 력 공개를 요구한다면
→ 축약해서라도 사실관계를 설명하는 것이 안전합니다. Q2. IR 자료에서 ‘목표 수익률 20%’라고 쓰면 사기 인가 요?
- “목표”, “예상”, “보장을의 미하지 않는 다”는 문구를 반드시 병기 하는 것이 좋습니다.
Q3. 투자금을 다른 급한 데 먼저 쓰고 나중에 메꾸면 문제 되나요?
Q4. 우리 서비스가 규제에 걸리는 지 애매한데, 그냥 투자부터 받아도 되나요?
- “일단 하고 보자” 방식은 나중에
- 최소한